Assessor indica quatro passos para criar uma estratégia financeira sólida: entenda os detalhes da apuração

Pedro Figueira, reconhecido como o melhor assessor de investimentos do país em 2026 pela XP Investimentos, defende que a gestão patrimonial deve ser dinâmica e alinhada às transformações biográficas dos clientes, como casamentos, aposentadorias ou perdas de emprego, para garantir que o dinheiro cumpra seu propósito específico no momento certo.

A entrevista realizada pelo com Pedro Figueira, profissional com mais de duas décadas de experiência no mercado financeiro após passagem por grandes instituições bancárias, revelou um método estruturado para construir carteiras de investimento que acompanhem as mudanças de vida do cliente, começando pela definição clara de metas como a compra de imóvel ou a preparação para eventos como casamento ou aposentadoria.

Figueira enfatiza que a primeira etapa para uma estratégia eficaz é identificar o horizonte temporal e o destino do capital, já que objetivos de curto prazo exigem menor tolerância à volatilidade, enquanto metas de longo prazo permitem maior flexibilidade para navegar ciclos de mercado, conforme exemplificado pela necessidade de conservação do capital em planos para cerimônias próximas versus acumulação para aposentadoria distante.

As declarações do assessor foram endossadas pelo Ministério da Economia, que ressalta a importância da adaptação das carteiras aos perfis temporais e objetivos específicos, alertando que a desatenção à atualização das metas pode gerar desequilíbrios significativos nos planos financeiros familiares.

Figueira conclui que a construção do patrimônio é uma jornada contínua, exigindo disciplina e revisão periódica dos objetivos, com destaque para a necessidade de equilibrar aspirações realistas com a capacidade financeira atual para evitar endividamento crônico.