Uma carteira administrada permite que o investidor delegue a implementação e o acompanhamento de uma estratégia de investimentos a profissionais especializados, mantendo os objetivos e as expectativas de risco definidos previamente. O serviço combina planejamento patrimonial, disciplina na tomada de decisões e monitoramento contínuo do portfólio.
O processo começa com o levantamento das necessidades do cliente e inclui análise de perfil de risco, definição do mandato, alocação dos recursos, seleção dos instrumentos financeiros, monitoramento com rebalanceamento, avaliação de resultados e prestação de informações. O investidor permanece responsável por informar mudanças em objetivos familiares, despesas futuras, necessidade de liquidez, moeda de referência e tolerância a perdas, enquanto o gestor executa as decisões previstas no mandato e acompanha a evolução da carteira.
